股票新手常犯的5大錯誤

股票新手常犯的5大錯誤 如何避免踩雷投資

剛開始學習投資的股票新手,面對實際操作時,都會犯下一些常見的新手錯誤,因此賠錢繳學費。若不好好正視這些錯誤,不懂得從中記取教訓,不但喪失累積寶貴經驗的機會,反而會持續虧損,而且浪費時間。

以下列出我自己在剛開始投資時常犯的5大錯誤,以及我怎麼避免再次犯下這些錯誤的方法,希望股票投資新手們在投資時可以少走一些冤枉路,趕快邁向獲利的道路。

錯誤1:憑感覺投資

買股票不是談戀愛,不能光靠感覺,覺得好像要漲了就買進,感覺好像要跌了就魯莽賣出,往往只會造成買了就開始跌,賣了就開始漲,始終錯過獲利波段的窘境。
買股票更不能只聽信小道消息,不加以判斷便將辛苦賺的錢隨便投入,買進自己完全不了解的股票,釋出小道消息的親朋好友或街坊鄰居,也不可能為你的虧損負責,唯有自己能為自己的買賣負責。

如何避免錯誤1:學習再學習

投資應該要理性分析判斷何時買進賣出,而要具備自我判斷的能力,就必須花時間下功夫學習股票相關知識,學習如何看懂基本面與財報,用自己的能力判斷哪些是值得投資的標的,學習判讀技術分析等相關線圖,合理觀察行情趨勢,以及何時該下手。
學習的過程中犯錯是必然,但也正是透過錯誤才能學習成長,腳踏實地的累積交易經驗,才是對自己的財務負責,若只是一味的憑感覺,當虧錢時連自己犯錯在哪裡都不清楚,更遑論想要進步,憑感覺投資就跟賭博一樣,只靠運氣最終只會一場空,唯有不斷學習累積自己的知識,才能在股市中穩步獲利。

錯誤2:急著獲利而不先學習

很多人存到一筆錢後就急著投資,想要趕快把錢投入股市,讓錢滾錢快速致富。但在投資前卻不先花時間了解投資是什麼、基本的股票買賣機制該如何操作、以及其他股市交易的基礎知識。一心只想著獲利,而忽略按部就班學習的重要性,最終只會淪為股市的輸家。
試想職業股票操盤手、專業基金經理人,這些專業的投資人歷經多少的學習與經驗累積才有今日的成就,若我們一點努力都不願意付出,怎麼可能可以像他們一樣在股市中如魚得水。

如何避免錯誤2:模擬交易(Paper Trading)

除了學習股市操作的相關知識外,實戰經驗也是相當重要,為了避免一開始投資要承受盈虧的心理壓力,可以先從模擬交易開始練習如何買進賣出,等到熟練股市操作,並且有自己一套的交易模式後,再投入真正的資金操作,可以避免一開始的新手震盪期,以及因為不熟悉而造成的不必要虧損。
在模擬交易的過程中,必須誠實面對自己的每一次錯誤,分析錯誤並歸納出正確的交易模式,進入實戰時才能得心應手,畢竟實際交易涉及的是真正的金錢盈虧,必須保有正確的心態與技巧,才能達到模擬交易的練習目的。
模擬交易除了自己紙上練習外,有些交易平台也有提供模擬交易的軟體,例如TD Ameritradethinkorswim 交易平台軟體有提供paper trading platform,可以多加利用,增加自己的實戰經驗。

股票新手常犯錯誤

錯誤3:沒有停損停利

相信大家都有這種經驗:本來是賺的股票,卻因為貪心想要賺更多,想要繼續等他往上漲,誰知道他反而瞬間跌回來,本來的獲利因為沒有及時停利都不見了。又或者持有的股票虧損,自己又不信邪,繼續死抓不放想要等他彈回來,誰知道他反而愈跌愈深,因為沒有及時停損造成巨大虧損。

如何避免錯誤3:設停損停利點

想要避免陷入愈跌愈深的陷阱,便要為每一筆買入的部位設下停損點,停損點可以是下跌1%、3%、5%,看個人能承受的損失有多大,當股價觸及自己設下的停損點,便要遵守自己的承諾停損賣出,不要硬坳硬撐,反而造成更大的損失。或許股價會再次反彈,甚至彈回比原本的買入價還高,讓人後悔不應該在當初停損點的時候賣出,但這就是投資必須承受的風險,沒有人可以知道下一秒股價是上是下,我們能做的是將損失降到最低,而設停損點便是降低損失的最佳對策。
除了要設下停損點,也要設下停利點,股價常常漲到一個程度便會跌回來,若沒有及時停利,原本可以賺的錢變瞬間歸零,因此當股價有呈現回跌的趨勢,便要設下停利點,當股價跌到設定價格時便要賣出,而不是癡癡的等他回升回去,很多時候跌回來便再也回不去了,這時候停利便是及時鎖住獲利的最佳策略。要記得:放進口袋的錢才是真正賺到的錢!

錯誤4:情緒化

投資最忌諱的便是情緒化的買賣,當面臨虧損而感到焦慮與生氣,便急躁的加碼買入或隨便跟進,想要趕快把虧損賺回來。沒有理智判斷的買賣,往往只會造成更大的損失,若不趕快恢復理性,而再次急躁胡亂買進,便會造成虧損愈來愈大的情緒化惡性循環。
而且不止是虧錢會造成情緒化,獲利時也可能因為過度自滿,以為自己買什麼都會賺錢,反而忽略理性判斷每一次交易的重要性,更可能造成過度自信隨便買入,而將原本賺的錢又虧掉。

如何避免錯誤4:理性判斷

投資股票必須用理性思維去判斷相關指標,例如:財報數字、技術分析線型…等,並不是用自己一廂情願的想法,覺得“應該要”上漲、“應該要”買進、“以為“會反彈等不切實際的期望,而忽略眼前真實的分析結果與趨勢走向,一味用自己的“應該要”跟“以為”來操作投資,往往只會和大盤背道而馳。
每一筆交易都是獨立事件,每一次買進賣出都要謹慎評估,才不會將自己辛苦累積的資金化為烏有,例如我每天都會將自己列下來的交易守則唸一遍,時時提醒自己要將紀律記在心中,不要陷入情緒化的投資。

錯誤5:機會成本

投資背後隱藏的機會成本常常被忽略,雖然期望每一筆投資都能獲利,但相對也有一定的虧損風險,若沒有評估好可能的風險就冒然投資,將可能造成非預期中的損失,而付出龐大的成本。
況且投資的資金有限,若沒有評估好投資標的就隨意買入,結果發生股價隨即下跌的狀況,卻又不甘心停損賣出,就會造成資金卡死,而喪失其他投資好標的的機會。

如何避免錯誤5:風險管理

每一個獲利機會背後都有相對應得虧損成本,因此風險管理就扮演很重要的角色。投入每一項投資之前,都要先做足功課,分析可能的獲利與虧損幅度,獲利機會及虧損風險是否符合效益,而且是自己可以承擔的。
舉例來說:今天看到一個可投資的標的,要先評估他預期上漲與下跌的幅度,假設依照技術分析線型趨勢預期上漲可以達3%,而可能跌幅為1%,上漲空間大於下跌幅度,為可以接受的風險。但如果可能下跌的幅度為5%,遠大於上漲的幅度,這時候就要考慮是否值得投資,雖然有3%的獲利機會,但虧損的幅度超過可能的獲利,風險較高並不值得冒險,而應該去尋找更好的標的。
進行每項投資前應該都要經過以上的風險評估,才可以將虧損降到最低,獲利提高到最大。

以上便是我剛開始投資時最常犯的5大錯誤,不知道你中了幾個呢?希望這篇文章能幫助你避開投資地雷,趕快邁向投資獲利之路!

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