Good Faith Violation違規操作

美股Good Faith Violation違規操作是什麼?

收到證券商email通知”Good Faith Violation“違規操作,很多人會擔心到底發生什麼事了?難道帳戶要被停用了嗎?這時候不用緊張!只要掌握幾個原則,一樣可以正常使用帳戶交易。以下會解釋Good Faith Violation到底是什麼,並加上範例讓你清楚了解怎麼做才可以避免違規。

Good Faith Violation違規操作是什麼?

Good Faith Violation違規操作只會發生在現金帳戶
如果券商帳戶是融資帳戶,則不用擔心會有這種違規情形發生。

Good Faith Violation違規操作是指以尚未完成交割的資金買入股票,並在該筆資金尚未完成交割前又將該股票賣出。

白話解釋:現金帳戶的買賣一般需要2個工作日才能完成交割,交割是指股票實際進入買方帳戶,現金實際進入賣方帳戶。如果在現金還沒實際帳戶就買入下一筆股票,必須等到現金實際進入帳戶後才能賣出新買的股票,否則就會被視為Good Faith Violation違規操作。

延伸閱讀:美股現金帳戶(Cash Account) vs.融資帳戶(Margin Account)的差別

違規範例說明

以下圖示說明各種現金帳戶可能的狀況,以及是否為Good Faith Violation違規操作。

範例一

Good Faith Violation-1

範例二

Good Faith Violation-2

範例三

Good Faith Violation-3

範例四

Good Faith Violation-4

範例五

Good Faith Violation-5

範例六

Good Faith Violation-6

範例七

Good Faith Violation-7

違規罰責

每個帳戶12個月內最多有3次違反Good Faith Violation的機會,若在12個月內發生第4次,則帳戶會被凍結90天只能用交割完成的資金交易。

每一次的Good Faith Violation違規操作都會在從犯規日開始計算的12個月後失效。

參考資料:Firstrade現金賬戶交易規則

如何避免違規

升級為融資帳戶(Margin Account)

美國券商帳戶一般分成兩種:現金帳戶和融資帳戶。融資帳戶最大的特點除了可以使用槓桿放大可交易的額度,融資帳戶的交割時間為T+0,因此不會有Good Faith Violation違規操作的情形發生。

使用融資帳戶可能會發生跟證券商借貸資金的利息成本,也可能會發生保證金不足而需要補繳的狀況,但只要做好風險控管,就算升級為融資帳戶,只使用T+0當日沖銷的功能,而不使用融資功能也是可以的。

延伸閱讀:
美股現金帳戶(Cash Account) vs.融資帳戶(Margin Account)的差別
PDT Rule (Pattern Day Trader Rule) 美股當日沖銷規則是什麼?
美股開盤時間?日光節約時間什麼時候?2021年美股休市時間?
股息再投資計劃(DRIP) 一定要知道的美股被動收入
美股訂單種類 — TD Ameritrade怎麼下單買美股?

Leave a Comment

發佈留言必須填寫的電子郵件地址不會公開。 必填欄位標示為 *