最後更新日期: 2021/08/17
收到證券商email通知”Good Faith Violation“違規操作,很多人會擔心到底發生什麼事了?難道帳戶要被停用了嗎?這時候不用緊張!只要掌握幾個原則,一樣可以正常使用帳戶交易。以下會解釋Good Faith Violation到底是什麼,並加上範例讓你清楚了解怎麼做才可以避免違規。
內容目錄
Good Faith Violation違規操作是什麼?
Good Faith Violation違規操作只會發生在現金帳戶。
如果券商帳戶是融資帳戶,則不用擔心會有這種違規情形發生。
Good Faith Violation違規操作是指以尚未完成交割的資金買入股票,並在該筆資金尚未完成交割前又將該股票賣出。
白話解釋:現金帳戶的買賣一般需要2個工作日才能完成交割,交割是指股票實際進入買方帳戶,現金實際進入賣方帳戶。如果在現金還沒實際帳戶就買入下一筆股票,必須等到現金實際進入帳戶後才能賣出新買的股票,否則就會被視為Good Faith Violation違規操作。
延伸閱讀:美股現金帳戶(Cash Account) vs.融資帳戶(Margin Account)的差別
違規範例說明
以下圖示說明各種現金帳戶可能的狀況,以及是否為Good Faith Violation違規操作。
範例一
範例二
範例三
範例四
範例五
範例六
範例七
違規罰責
每個帳戶12個月內最多有3次違反Good Faith Violation的機會,若在12個月內發生第4次,則帳戶會被凍結90天只能用交割完成的資金交易。
每一次的Good Faith Violation違規操作都會在從犯規日開始計算的12個月後失效。
參考資料:Firstrade現金賬戶交易規則
如何避免違規
升級為融資帳戶(Margin Account)
美國券商帳戶一般分成兩種:現金帳戶和融資帳戶。融資帳戶最大的特點除了可以使用槓桿放大可交易的額度,融資帳戶的交割時間為T+0,因此不會有Good Faith Violation違規操作的情形發生。
使用融資帳戶可能會發生跟證券商借貸資金的利息成本,也可能會發生保證金不足而需要補繳的狀況,但只要做好風險控管,就算升級為融資帳戶,只使用T+0當日沖銷的功能,而不使用融資功能也是可以的。
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